“Opzione nucleare”: cosa accadrà se la Russia lascia SWIFT?
Alcuni la chiamano “opzione nucleare”. Ma non si tratta di armi. Mentre l’amministrazione del presidente degli Stati Uniti Joe Biden esamina le minacce economiche per contrastare quello che teme sia il nuovo piano del Cremlino di invadere l’Ucraina, c’è un’opzione che si dice sia nella rosa dei candidati: rimuovere la Russia dal sistema.
Come SWIFT. Questa sarebbe una mossa senza precedenti contro una delle principali economie del mondo.
La Casa Bianca non ha confermato che sta minacciando di rimuovere le banche russe da SWIFT, acronimo utilizzato per la World Bank Interbank Financial Telecommunication Company. Tuttavia, lo stesso Biden ha alimentato le voci secondo cui l’8 dicembre aveva avvertito che se il presidente russo Vladimir Putin avesse deciso di attaccare l’Ucraina, gli Stati Uniti e i suoi alleati avrebbero colpito la Russia con sanzioni “come mai prima d’ora”.
Mentre gli analisti concordano sul fatto che una tale mossa causerebbe dolore economico alla Russia, alcuni affermano che l’impatto dell’uscita di uno stato dal sistema SWIFT è esagerato per diversi motivi.
Cos’è SWIFT e perché è importante? SWIFT è una piattaforma di comunicazione sicura utilizzata da banche, intermediari bancari e istituzioni finanziarie che inviano e ricevono informazioni, come istruzioni per trasferire denaro all’estero o negoziare titoli. “Opzione nucleare”: cosa accadrà se la Russia lascia SWIFT?
Tuttavia, il denaro non viene trasferito e archiviato tramite questa piattaforma. Ad esempio, se un’azienda tedesca acquista gas naturale russo, deve pagare per tale prodotto.
Può trasferire denaro da un conto bancario tedesco al conto di una società russa presso una banca in Russia inserendo il numero di conto del destinatario e il codice SWIFT.
La società tedesca invia quindi un messaggio dal proprio conto tedesco tramite il sistema SWIFT alla banca russa, informando che il trasferimento di denaro è in corso.
Quindi, quando i fondi arrivano elettronicamente, la società russa può ritirarli. L’uso di codici di istruzione SWIFT standardizzati consente alle banche di effettuare pagamenti più rapidi Circa 11.000 istituti finanziari in oltre 200 paesi e territori utilizzano SWIFT.
Quest’anno sono stati inviati oltre 10 miliardi di messaggi attraverso questa piattaforma, mediando trilioni di dollari di pagamenti. Prima di SWIFT, le banche utilizzavano il sistema telex per comunicare informazioni finanziarie.
Questo sistema era basato su vecchi circuiti telegrafici ed era un sistema lento, non facile da usare e poco sicuro. Pertanto, SWIFT è stata fondata nel 1973. “Opzione nucleare”: cosa accadrà se la Russia lascia SWIFT?
Oggi SWIFT è un gigante nel settore delle comunicazioni finanziarie grazie alla sua facilità d’uso, velocità e sicurezza. Può aiutare le banche a effettuare pagamenti all’estero in meno di cinque minuti e fornisce anche il monitoraggio dei trasferimenti.
“È il tipo più affidabile di sistema di messaggistica di pagamento all’estero e quindi è estremamente importante”, ha affermato Brian O’Toole, ex consigliere senior del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
Chi possiede SWIFT?
Con sede in Belgio, la società è di proprietà delle banche associate e ha un consiglio di amministrazione di 25 membri.
Attualmente, anche un cittadino russo fa parte di questo consiglio. L’organizzazione è supervisionata da un gruppo di banche centrali noto con l’acronimo G10 – Belgio, Canada, Francia, Germania, Italia, Giappone, Paesi Bassi, Gran Bretagna, Stati Uniti, Svizzera e Svezia – nonché dalla Banca centrale europea.
SWIFT ha rimosso qualche paese dalla sua piattaforma?
Nel 2012, SWIFT aveva espulso le banche iraniane dopo che erano state incluse in un elenco di sanzioni dall’Unione Europea, a seguito delle pressioni degli Stati Uniti. Tuttavia, l’Iran è stato in gran parte isolato dalla rete finanziaria globale, quindi l’impatto dell’abbandono della SWIFT non è stato così grande, ha affermato O’Toole, che è attualmente associato presso il Consiglio Atlantico con sede a Washington.
“Ovviamente ha reso le cose difficili alle banche iraniane che erano collegate al sistema finanziario internazionale”, ha detto a Radio Free Europe. “Opzione nucleare”: cosa accadrà se la Russia lascia SWIFT?
Gli Stati Uniti possono costringere SWIFT a cacciare la Russia? SWIFT opera secondo la legge belga ed europea, non la legge americana, quindi “non dovrebbe ascoltare gli Stati Uniti”, ha detto O’Toole. Tuttavia, gli Stati Uniti hanno il potere di influenzare SWIFT minacciando sanzioni contro la piattaforma, come hanno fatto quando volevano che le banche iraniane abbandonassero la piattaforma, ha affermato O’Toole.
Cosa succederà se la Russia lascia SWIFT?
La Russia è un’economia più grande dell’Iran ed è profondamente integrata nella comunità finanziaria globale, pertanto un’eventuale partenza dalla piattaforma SWIFT avrebbe un impatto maggiore rispetto al caso dell’Iran.
La Russia dovrebbe affrontare gravi difficoltà economiche per un periodo di tempo, in particolare i pagamenti all’estero, fino a quando non si adatterà alle nuove piattaforme, ha affermato Elina Ribakova, economista presso l’Istituto per le finanze internazionali con sede a Washington.
Questi ostacoli potrebbero causare la contrazione dell’economia russa e il deprezzamento del rublo, la valuta nazionale russa, in un breve periodo di tempo, ha affermato.
Tuttavia, poiché le principali esportazioni della Russia – petrolio e gas – sono fondamentali per il sostentamento dell’Europa, è probabile che entrambe le parti cercheranno una soluzione rapida, ha detto Ribakova a Radio Free Europe.
Ma è probabile che la possibile partenza da SWIFT non avrà un impatto importante perché la Russia sta già creando un proprio sistema di messaggistica finanziaria, ha aggiunto. Nel 2014, quando la Russia ha annesso la penisola ucraina di Crimea, ci sono state richieste alla Russia di lasciare SWIFT. Pertanto, il Cremlino ha iniziato a costruire una piattaforma per le comunicazioni finanziarie, al fine di prepararsi se una cosa del genere sarebbe accaduta.
Nota come Financial Messaging Transfer System, la piattaforma russa conta oltre 400 banche membri, tra cui dozzine di banche dell’ex Unione Sovietica, e alla fine del 2020 ha completato un quinto di tutte le comunicazioni finanziarie all’interno della Russia. “Opzione nucleare”: cosa accadrà se la Russia lascia SWIFT?
La Russia è protetta? Non completamente. Il sistema russo ha i suoi svantaggi. Mentre SWIFT opera 24 ore al giorno, il sistema di trasferimento dei messaggi finanziari può inviare messaggi di pagamento solo durante l’orario lavorativo nei giorni feriali, ha affermato Maria Shagina, associata del Centro per gli studi sull’Europa orientale dell’Università di Zurigo, pubblicato all’inizio di quest’anno.
Il sistema russo ha anche restrizioni sulla dimensione dei messaggi, ha detto.
“Tecnicamente, la Russia può effettuare la transizione dalla piattaforma SWIFT al suo sistema se lascia SWIFT”, cosa che non avveniva nel 2014″, ha affermato Ribakova. Tuttavia, “questo sarebbe un enorme shock per il sistema” per un periodo di tempo, ha detto.
La Russia potrebbe cercare di espandere a livello internazionale il suo sistema di trasferimento dei messaggi finanziari come possibile soluzione alle transazioni all’estero, ha affermato O’Toole. Anche la Cina, la cui economia è molto più grande di quella russa, sta sviluppando un’alternativa a SWIFT.
Nel 2015, Pechino ha lanciato il Sistema di pagamento interbancario per i pagamenti all’estero, al fine di favorire l’uso internazionale della valuta cinese, lo yuan. Alcuni funzionari cinesi hanno chiesto di utilizzare il loro sistema al posto di SWIFT per proteggere le banche statali; in seguito alle minacce che potrebbero lasciare la piattaforma SWIFT. Sanzioni alle banche: le più distruttive?
Mentre alcuni funzionari e analisti chiamano SWIFT un’opzione “nucleare”, O’Toole ha affermato che tale impostazione è un’esagerazione. Anche se rimossa da SWIFT, la Russia sarà autorizzata a condurre transazioni internazionali attraverso altre piattaforme di comunicazione, sebbene possano essere meno efficaci.
“Se rimuovi SWIFT da tutti i sistemi bancari russi senza fare nient’altro; tutto ciò che devi fare è spingerli (banche russe) a utilizzare le piattaforme concorrenti di SWIFT”, ha affermato. “Non interrompi le transazioni.
“Renderai solo più difficile per le persone eseguire queste transazioni”, ha detto. Ha detto che la Casa Bianca dovrebbe concentrarsi sul sanzionare le banche russe.
“Quali istituzioni finanziarie perseguirà l’amministrazione se la Russia attraverserà il confine?” “Penso che la domanda più importante qui abbia a che fare con la politica pertinente”, ha detto. Gli Stati Uniti possono prendere di mira istituzioni finanziarie statali affiliate all’élite russa; come la VEB e il Fondo per gli investimenti diretti russi, ha affermato.
Sanzionare le due banche avrebbe “un impatto maggiore” rispetto alla rimozione dell’intero sistema bancario russo da SWIFT, ha affermato. VEB agisce come banca di sviluppo e agente di pagamento per il governo russo.
Nel frattempo, il Russian Direct Investment Fund è il fondo sovrano del paese ed è stato strettamente coinvolto in progetti stranieri: come la promozione del vaccino contro il coronavirus, Sputnik V.
Ma se le principali banche al dettaglio come Sberbank e VTB dovessero essere prese di mira, sarebbe più complicato, ha affermato. Sanzionarli comporterebbe “grandi cambiamenti economici” in quanto detengono un’enorme quota di mercato e i cittadini comuni sarebbero danneggiati.
L’economia russa può resistere ai disordini? Dal 2014, la Russia ha intensificato la sua difesa contro la minaccia di maggiori sanzioni statunitensi. Oltre a sviluppare un’alternativa a SWIFT e alternative alle piattaforme di pagamento Visa e Mastercard; il governo russo è stato anche molto attento con la spesa e ha persino avuto avanzi di bilancio; cosa rara nelle democrazie occidentali.
Il governo russo ha anche creato le proprie riserve valutarie e riserve auree, per oltre 620 miliardi di dollari. Questo importo include circa $ 200 miliardi del National Wealth Fund, che può essere utilizzato in caso di emergenza. Escludendo le sanzioni, le riserve russe potrebbero aumentare fino a 20 miliardi di dollari nel prossimo anno, ha affermato Ribakova.
Il governo russo “ha sempre questa specie di ‘spada di Damocle’ appesa sopra per ulteriori sanzioni. “E penso che questo descriva tutti gli aspetti della loro politica macroeconomica”.
“Fa parte della strategia della Russia e loro sostengono questa strategia perché ha funzionato bene per loro”, ha detto Ribakova. “Opzione nucleare”: cosa accadrà se la Russia lascia SWIFT?
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